論文編號:FY1247 論文字數:4832,頁數:04
淺談我國反洗錢工作現狀與對策
[摘 要] 洗錢犯罪已成為世界各國及國際社會面臨的一大公害,犯罪分子及其同伙利用金融系統將資金從一個賬戶向另一賬戶作支付和轉移,以掩蓋款項的真實來源和受益所有權關系;或者利用金融系統提供的安全保管服務存放款項。實質上可歸納為將非法收入合法化的過程。洗錢一般包括以下三個階段:一是放置,即通過初加工把非法收入和其他合法收入混合;二是離析,即通過復雜的金融操作進行再加工,模糊非法收入的來龍去脈。通過建立效益與成本的激勵約束機制,提高金融機構反洗錢工作的積極性。
[關鍵詞] 洗錢 反洗錢現狀 反洗錢對策
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